警方现场查获银行卡783张。 警方供图
通过网络非法获取他人身份信息，编造申请材料，冒充他人进行贷款套现，半年间在多家银行骗领信用卡783张。近日，丰台分局经侦大队一举打掉了一特大信用卡诈骗团伙，抓获嫌疑人11名，起获了35部POS机、百余张身份证、银行卡等涉案工具。初步核查，涉案金额1000余万元。
长相与身份证不符 银行报警
12月6日，某银行反欺诈中心工作人员带着60余份资料，来到丰台公安分局经侦大队报警，称有多名女子提交虚假信息骗领信用卡。
该银行工作人员介绍，根据信用卡审批流程,要求申请人到银行当面核对信息，也就是所谓的面签。
在近期一次面签中，银行发现一位自称王华(化名)的申请人，长相明显与身份证件上的人不符。通过进一步梳理，陆续发现了异常申请60余份，随后报警。
“由于信息是假的，按照申请材料上的资料进行调查，无疑是徒劳，反复约见冒领人又容易惊动对方。”民警介绍，经与银行协商，决定“以卡找人”，银行先批准“王华”的这张信用卡，按照正常程序，通过邮政渠道寄出，在冒领人领取卡片时，将嫌疑人控制。
12月11日，嫌疑人“王华”出现在邮政投递点，蹲守侦查员立即上前亮明身份，将这位神秘的申请人抓获，一同抓获的还有与其同行的一名男子。
经核实，申卡人王华的真实身份是孙某，同行男子是高某。两人当场供认了冒充他人身份申请信用卡，实施信用卡诈骗的事实。
随后，2名嫌疑人带侦查员前往丰台某写字楼的办公地点，将团伙成员赵某等其余9人抓获。在现场，侦查员查获了大量的银行卡以及刷卡POS机等物证。经梳理统计，物证逐一梳理登记完毕，包括银行卡783张、101部手机、35部POS机以及电脑、账目本册3本、文件资料4册。
团伙分工 涉案金额达1000余万元
面对大量物证，高某等11名嫌疑人先后供述了犯罪事实。
2016年3月左右，高某和王某合伙开办了一家所谓的投资公司，后在丰台区不同地点先后承租了4处办公场所，招募了孙某等9名年轻女员工。
通过网络非法获取到身份信息后，两人按照身份信息上的年龄、照片信息分发给年龄、长相相似的女员工，指使她们编造学历、单位等信息向各个银行提交申请，骗领信用卡。遇到银行上门见面核对信息的情况，甚至提前伪造不同名目的公司工牌，信用卡一旦申领成功，就利用POS机进行贷款套现。
至被抓获，这个团伙已从不同银行骗领到700余张信用卡，几个人冒充几百个不同身份、上百个手机号码。为了不被混淆，嫌疑人在作案用的101部手机、700余张银行卡的背面都贴上了标签，上面写着号码，对应申领银行、冒充人员的姓名等信息，以防银行来电核对。
初步统计，该团伙骗领信用卡给多家银行造成损失达1000余万元。
避免受害人隐形损失发生
“高某和王某两人，此前在一家担保公司工作过，对于金融业务比较熟悉。”民警介绍，两人负责领取办好的信用卡和公司的日常账务管理。这些女员工，则每月领取4000到10000元不等的工资，并按照办卡额度的2%获得提成。
“之所以选择年轻女子，是觉得她们更好伪装，并易于让银行工作人员放松警惕。”民警表示，这些被冒用身份信息的受害事主，来自全国各地，大多尚在读书或未步入社会，并不知晓自己身份被冒用。“实际上，这些不良记录会影响他们日后的贷款、买房买车等。我们目前正在和银行沟通，避免这些隐形损失的发生。”
目前，嫌疑人高某、孙某、赵某、刘某等11名嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗已被丰台公安分局刑事拘留，这个特大信用卡诈骗团伙被打掉，案件正在进一步审理中。
办理案件的经侦大队侦查员于警官介绍，这个信用卡团伙分工明确，熟悉信用卡审批流程，对应银行审核编造信息，一般情况下不易被发现。也提醒各金融单位，在信用卡审核中要严格按照申领程序仔细核对信息，如果冒用信息时及时报警。(记者 左燕燕)
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